Thời gian qua, hoạt động cho vay mượn tiền, tài sản ngoài hệ thống tín dụng ngân hàng đang diễn ra phổ biến trên phạm vi toàn quốc, dưới nhiều hình thức như: Dịch vụ cầm đồ; công ty tài chính; tự thỏa thuận, giao dịch vay mượn tiền, tài sản không có chứng thực. Trong đó, đáng chú ý là hoạt động “tín dụng đen” núp dưới hình thức “bốc họ” cho vay với lãi suất cao gấp nhiều lần lãi suất ngân hàng. Nhiều trường hợp người vay không có khả năng trả nợ hoặc cố tình không trả nợ, thậm chí là bỏ trốn...dẫn đến đối tượng cho vay dùng nhiều biện pháp để siết nợ, đòi nợ, phát sinh tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật như: Cưỡng đoạt, hủy hoại, cố ý làm hư hỏng tài sản; cố ý gây thương tích; gây rối trật tự công cộng; bắt, giữ người trái pháp luật… làm ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh, trật tự
Đài truyền thanh Phương Ngọctrạo xin trích quy đinh xử phạt trong NĐ 144/2021 )
Điều 16. Vi phạm quy định về họ, hụi, biêu, phường (trích NĐ144/2021 của Chính Phủ

1. Phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau đây:

a) Không thông báo cho các thành viên về nơi cư trú mới trong trường hợp có sự thay đổi;

b) Không thông báo đầy đủ về số lượng dây họ, hụi, biêu, phường (sau đây gọi tắt là họ), phần họ, kỳ mở họ hoặc số lượng thành viên của từng dây họ mà mình đang làm chủ họ cho người muốn gia nhập dây họ;

c) Không lập biên bản thỏa thuận về dây họ hoặc lập biên bản nhưng không có các nội dung chủ yếu theo quy định của pháp luật;

d) Không lập sổ họ;

đ) Không giao các phần họ cho thành viên lĩnh họ tại mỗi kỳ mở họ;

e) Không cho các thành viên xem, sao chụp sổ họ và cung cấp các thông tin liên quan đến dây họ khi có yêu cầu;

g) Không giao giấy biên nhận cho thành viên khi góp họ, lĩnh họ, nhận lãi, trả lãi hoặc thực hiện giao dịch khác có liên quan.

2. Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau đây:

a) Không thông báo bằng văn bản cho Ủy ban nhân dân cấp xã nơi cư trú về việc tổ chức dây họ có giá trị các phần họ tại một kỳ mở họ từ 100.000.000 đồng trở lên;

b) Không thông báo bằng văn bản cho Ủy ban nhân dân cấp xã nơi cư trú về việc tổ chức từ hai dây họ trở lên.

3. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau đây:

a) Lợi dụng việc tổ chức họ để cho vay lãi nặng mà lãi suất cho vay vượt quá tỷ lệ lãi suất theo quy định của Bộ luật Dân sự;

b) Tổ chức họ để huy động vốn trái pháp luật.

4. Biện pháp khắc phục hậu quả: